为赚生活费出借银行卡涉嫌销赃罪，王平聚刑事团队介入获轻判

01 为缓解经济压力，他“出借”自己的银行卡赚取手续费

蒙某知道这样转款有些不和常规，但没想到会是触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的行为。这个罪有个更为大家熟知的名字：销赃罪。

为给读大学的孩子寄学费，靠固定零工收入不稳定的蒙某决定接受朋友“老董”介绍的兼职，“出借”自己的银行卡。蒙某可根据过手的金额赚取相应点数的手续费。方法很简单：当银行卡到转账后，自己到ATM上取出来交给“老董”就好。条件就三个字：取现速度要快！快！快！

02 “出借”银行卡的行为，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪

蒙某不知道，打入自己银行卡账上的钱，是诈骗团伙诈骗到受骗者的转款。2020年1月中旬，蒙某银行卡分别转入2笔各20万的款，他第一时间就到柜员机上取出来，交给“老董”。老董将40万兑换成港币交回给其上家。

5月，蒙某在工作地被警方控制.他没想到，自己为这微薄的手续费面临坐牢的风险。

03 会见蒙某，为其提供相关罪名的法律规定

当蒙某家人通过朋友介绍找到我们后，希望我们能帮到蒙某。办理了委托手续后，我们当即安排前往看守所会见蒙某。

玻璃窗后的蒙某很沮丧。我耐心地听他诉说事情的前因后果，并解答了他关于自己行为可能面临法律后果的疑问。回答他关于掩饰、隐瞒犯罪所得罪的认定和量刑规定。当听到自己过账的40万，如果证据确凿，根据刑法规定可能面临3年以上有期徒刑的后果，蒙某陷入了沉默。

我安慰他，等阅卷看到相关证据后，仔细看看对我们有利的从轻处理的因素。

04  在案件被送到检察院之后，很快被公诉至法院

在公安机关把案件移送审查起诉之后，我们第一时间申请了阅卷。通过仔细阅卷，运用相关的证据法则，查实、核查蒙某涉案的定罪量刑的各项证据。

在仔细甄别了定案证据之后，我们的辩护意见也在对案情的深思熟虑中慢慢显现出来。

05 关于掩饰、隐瞒犯罪所得罪

掩饰、隐瞒犯罪所得罪的主观方面要求是故意，这要求行为人必须是一种明知：明知该物品或过账金额可能是犯罪所得和犯罪所得收益，但不要求行为人必须明知是什么具体的犯罪所得，是如何所得。

犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，可以并处或单处罚金。《刑法修正案（六）》将掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的法定刑增加了一档，刑期幅度是3年以上7年以下有期徒刑。

06 在公诉机关的起诉书里，公诉机关对蒙某的量刑建议是2年3个月。

07 我们提出的掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护要点

我们仔细考虑后，确定了3个辩护要点：

1是法定量刑情节：从犯的认定：这个案件中，蒙某受到朋友“老董”安排，用自己的银行卡为上游诈骗团伙转移赃款。蒙某在这个转移赃款团伙中，起着辅助作用，作用较小。应认定为从犯。

从犯是法定的可以从轻或减轻量刑情节。

2 是蒙某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并认罪、认罚，根据法律规定应当适用从宽处理。

3 蒙某在归案后如实供述犯罪事实，系初犯、偶犯，无犯罪前科，未受过行政处罚，其积极配合调查，系坦白。

08 2020年11月进行了公开审理，法庭采纳了我们的辩护意见

2020年11月进行了公开审理，法庭上，我们发表了精心撰写的辩护意见。

令人欣慰的，是法庭采纳了我们的辩护意见。最终判处蒙某有期徒刑2年，并处罚金2000元。这比公诉机关的量刑建议少了3个月。

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有一句火爆网络的话说：你办的不是案子，而是别人的人生。我想说，这办案，何尝不是在办我们自己的人生呢。

竭尽所能维护每一个被刑事追诉人的诉讼权利和合法权益，我们永远在路上。